Приватбанк депозиты 2019: подробные условия, калькулятор депозитов Приватбанка и 17 конкурентов

Основная информация о вкладах Приватбанка

Преимущества:

+ достаточно высокая процентная ставка (среди государственных банков);

+ большое количество отделений;

+ все депозиты предоставляют право пополнения.

Недостатки:

– за надежностью Приватбанк уступает другим государственным банкам.

Какой депозит выбрать?

Стандарт обеспечивает наивысший доход в всех валютах.

Оценки:

  • доходность депозитов – отлично – средние проценты по депозитам Приватбанка равны 1.00 от среднего уровня других наиболее надежных банков (соответствуют средним). При этом в евро доход ниже, а в долларах США – превышает средний на четверть.
  • легкость и объем депозитных программ – отлично – банк имеет три вида вкладов, которые закрывают все потребности клиентов. Также Приватбанк занимает второе место по количеству отделений в Украине. Недостаток: на самый доходный вклад можно разместить денежные средства из небольшого перечня источников.

Поэтому, учитывая также достаточно высокий уровень надежности Приватбанка, что имеет сегодня большое значение для вкладчиков), общая оценка его депозитов – отлично.

Рейтинги Приватбанка

Надежность– 3.5 / 5 – государственный банк; 9 место среди 11 наиболее надежных банков.

Доходность депозитов во всех валютах – 1.00 (1 – средний уровень); место – 5 / 11.
Средние процентные ставки (1, 3, 6 и 12 месяцев):
Гривны – 12.78 % – 5 место;
Доллары США – 2.33 % – 4 место;
Евро – 1.00 % – 5 место.

Рейтинг привлечения депозитов с 01.01.2014 по 01.10.2016 – 47.9 / 100, 9 место среди 50 крупнейших банков Украины.

Условия депозитных программ

Стандарт

(с правом досрочного возврата)

Минимальная сумма:

1 гривна, 1 доллар США, 1 евро.

Максимальная сумма:

50 000 долларов США или эквивалент в другой валюте.

Сроки:

  • 1 – 12, 18, 24 месяца – грн.
  • 1, 3 – 12 месяцев – доллары США.
  • 3 – 12 месяцев – евро.

Для вкладчиков, получающих заработную плату, пенсию, стипендию или социальную помощь через Приватбанк, эти выплаты можно разместить на депозит Стандарт Безналоговый, что предлагает более высокую доходность в гривнах.

Выплата процентов:

Ежемесячно.

Повышение ставки:

  • Гривне сроком 3 месяца и дольше
  • +0.5 % при автоматической пролонгации депозита.

Пополнение:

Разрешается. При этом сумма пополнения в течение одного календарного месяца должна отвечать сразу двум условиям:

  • не превышать первоначальную сумму вклада;
  • быть не больше 50 000 грн., 3 000 долл. США, 3 000 евро.

Условия пополнения не регулируются договором и могут быть изменены банком в одностороннем порядке путем уведомления на сайте.

Досрочное снятие:

  • Разрешается, только всю сумму с потерей процентов. Вкладчик должен уведомить банк за два рабочих дня.
  • Если вклад возвращается в течение первых 14 дней, Приватбанк удерживает комиссию в размере ноль процентов годовых (размер комиссии может быть изменен банком в одностороннем порядке).
  • Если депозит возвращается в течение первых 6 месяцев проценты пересчитываются по ставке вклада “до востребования” – 0.01 % годовых во всех валютах по состоянию на сегодня.
  • Если досрочное расторжение происходит когда 6 полных месяцев уже прошли – вкладчик теряет половину начисленных процентов.

Приватбанк тоже имеет право досрочно расторгнуть настоящий депозит, уведомив клиента за два рабочих дня. При этом проценты выплачиваются в полном объеме за все дни до дня возврата вклада (включительно).

Автопролонгация:
Да. После окончания срока банк на свое усмотрение принимает одно из следующих решений:

  1. автоматически пролонгировать вклад на новый срок;
  2. перечислить средства на вклад “до востребования” по которому проценты составляют 0.01 % годовых во всех валютах. Если в течение трех дней вкладчик не обратился за средствами – депозит автоматически продлевается на предыдущий срок и по процентной ставке действующей на момент пролонгации плюс надбавка за пролонгацию;
  3. уведомить вкладчика за два дня до окончания срока с помощью SMS об отказе банка от пролонгации депозита.

Вкладчик имеет право отказаться от автопролонгации в течение 5 календарных дней после завершения срока депозита и получить все средства вместе с начисленными процентами.

Стандарт Безналоговый

(для получателей зарплаты, пенсии, стипендии и других социальных выплат)

Минимальная сумма:

1 гривна.

Сроки:

1, 3, 6, 12 месяцев – гривны.

Особенности вклада:

  • оформляется в виде неснижаемого остатка по карточному счету на определенный срок;
  • на данный депозит зачисляются исключительно заработная плата, пенсия, стипендия или социальная помощь, полученные вкладчиком на карточку Приватбанка.

Выплата процентов:

Ежемесячно.

Пополнение:

Разрешается за счет полученных на карточку Приватбанка заработной платы, пенсии, стипендии или социальной помощи.

Досрочное снятие:

  • Разрешается, только всю сумму с потерей процентов. Вкладчик должен уведомить банк за два рабочих дня.
  • Если депозит возвращается в течение первых 6 месяцев проценты пересчитываются по ставке 0.01 % годовых.
  • Если досрочное расторжение происходит когда 6 полных месяцев уже прошли – вкладчик теряет половину начисленных процентов.

Приватбанк тоже имеет право досрочно расторгнуть настоящий депозит, уведомив клиента путем отправки SMS за два рабочих дня. При этом проценты выплачиваются в полном объеме за все дни до дня возврата вклада (невключительно).

Автопролонгация:

Да. После окончания срока банк на свое усмотрение принимает одно из следующих решений:

  1. автоматически пролонгировать вклад на новый срок;
  2. уведомить вкладчика за два дня до окончания срока с помощью SMS об отказе банка от пролонгации депозита.

Вкладчик имеет право отказаться от автопролонгации путем уведомления банка до дня окончания депозита.

Приват-вклад

(со свободным пополнением и снятием средств)

Минимальная сумма:

Отсутствует

Сроки:

12 месяцев – грн., долл. США и евро.

Выплата процентов:

Ежемесячно.

Пополнение:

Разрешается без ограничений.

Досрочное снятие:

Разрешается без потери процентов. Банк имеет право в одностороннем порядке установить комиссию за досрочное расторжение договора в течение первых 14 дней (по состоянию на сегодня данная комиссия составляет ноль процентов).

Приватбанк тоже имеет право досрочно расторгнуть настоящий депозит, уведомив клиента за два рабочих дня. При этом проценты выплачиваются в полном объеме за все дни до дня возврата вклада (включительно).

Автопролонгация:

Так, кроме депозитов с нулевым остатком денежных средств. Для отказа необходимо уведомить банк до дня окончания срока вклада.

на начало страницы

Стандарт Срочный

с высокой доходностью)

Внимание! Депозит больше не привлекается, информация приведена для существующих вкладчиков.

Минимальная сумма:

1 гривна, 1 доллар США, 1 евро.

Сроки:

  • 3, 6, 12, 18, 24 месяца – грн.;
  • 3, 6, 12 месяцев – долл. США и евро.

Для вкладчиков, получающих заработную плату, пенсию, стипендию или социальную помощь через Приватбанк, эти выплаты можно разместить на депозит Стандарт Безналоговый, что предлагает более высокую доходность в гривнах.

Выплата процентов:

Ежемесячно.

Повышение ставки:

  • Все валюты
  • +0.5 % при автоматической пролонгации депозита.

Пополнение:

Разрешается. При этом сумма пополнения в течение одного календарного месяца должна отвечать сразу двум условиям:

  1. не превышать первоначальную сумму вклада;
  2. быть не больше 50 000 грн., 3 000 долл. США, 3 000 евро.

Условия пополнения не регулируются договором и могут быть изменены банком в одностороннем порядке путем уведомления на сайте.

Досрочное снятие:

Запрещено. Вкладчики, размещающие сумму до 50 000 долларов США в эквиваленте, могут открыть депозит Стандарт, разрешающий досрочное возвращение вклада с потерей процентов, но процентная ставка по данному вкладу ниже.

Автопролонгация:

Да. После окончания срока банк на свое усмотрение принимает одно из следующих решений:

  1. автоматически пролонгировать вклад на новый срок;
  2. перечислить средства на вклад “до востребования” по которому проценты составляют 0.01 % годовых во всех валютах. Если в течение трех дней вкладчик не обратился за средствами – депозит автоматически продлевается на предыдущий срок и по процентной ставке действующей на момент пролонгации плюс надбавка за пролонгацию;
  3. уведомить вкладчика за два дня до окончания срока с помощью SMS об отказе банка от пролонгации депозита.

Вкладчик имеет право отказаться от автопролонгации в течение 5 календарных дней после завершения срока депозита и получить все средства вместе с начисленными процентами.

Плюс Срочный

(часть процентов зачисляется на “Бонус плюс”)

Внимание! Депозит больше не привлекается, информация приведена для существующих вкладчиков.

Минимальная сумма:

1 гривна.

Сроки:

3, 6, 12 месяцев – грн.

Для вкладчиков, получающих заработную плату, пенсию, стипендию или социальную помощь через Приватбанк, эти выплаты можно разместить на депозит Стандарт Безналоговый, что предлагает более высокую доходность в гривнах.

Выплата процентов:

Ежемесячно. Проценты из расчета 2 % годовых в гривнях перечисляются на “Бонус плюс“, откуда их нельзя снять наличными. Разрешается только рассчитываться картой в торговых точках, принимающих участие в программе.

Остальные процентов разрешается снять наличными.

Для вкладчиков, желающих получить наличными все проценты, банк предлагает депозит Стандарт срочный, что имеет аналогичную доходность и обеспечивает большую сумму выплат наличными.

Повышение ставки:

  • Все валюты
  • +0.5 % при автоматической пролонгации депозита.

Пополнение:

Разрешается. При этом сумма пополнения в течение одного календарного месяца должна отвечать сразу двум условиям:

  1. не превышать первоначальную сумму вклада;
  2. быть не больше 50 000 грн.

Условия пополнения не регулируются договором и могут быть изменены банком в одностороннем порядке путем уведомления на сайте.

Досрочное снятие:

Запрещено.

Автопролонгация:

Да. После окончания срока банк на свое усмотрение принимает одно из следующих решений:

  1. автоматически пролонгировать вклад на новый срок;
  2. перечислить средства на вклад “до востребования” по которому проценты составляют 0.01 % годовых во всех валютах. Если в течение трех дней вкладчик не обратился за средствами – депозит автоматически продлевается на предыдущий срок и по процентной ставке действующей на момент пролонгации плюс надбавка за пролонгацию;
  3. уведомить вкладчика за два дня до окончания срока с помощью SMS об отказе банка от пролонгации депозита.

Вкладчик имеет право отказаться от автопролонгации в течение 5 календарных дней после завершения срока депозита и получить все средства вместе с начисленными процентами.

Удобный

(с выбором удобного срока)

Внимание! Депозит больше не привлекается, информация приведена для существующих вкладчиков.

Минимальная сумма:

1 гривна, 1 доллар США, 1 евро.

Сроки:

60 – 360 дней – грн., долл. США и евро. Вкладчик может выбрать любое количество дней в этих пределах.

Выплата процентов:

Ежемесячно.

Повышение ставки:

Не предусмотрено.

Пополнение:

Разрешается. Максимальная сумма может быть ограничена банком

Досрочное снятие:

Разрешается, только всю сумму с потерей процентов. Вкладчик должен уведомить банк за два рабочих дня.

Если вклад возвращается в течение первых 14 дней, Приватбанк удерживает комиссию в размере ноль процентов годовых (размер комиссии может быть изменен банком в одностороннем порядке).

Если депозит возвращается в течение первых 6 месяцев проценты пересчитываются по ставке вклада “до востребования” – 0.01 % годовых во всех валютах по состоянию на сегодня.

Если досрочное расторжение происходит когда 6 полных месяцев уже прошли – вкладчик теряет половину начисленных процентов.

Приватбанк тоже имеет право досрочно расторгнуть настоящий депозит, уведомив клиента за два рабочих дня. При этом проценты выплачиваются в полном объеме за все дни до дня возврата вклада (включительно).

Автопролонгация:
Не осуществляется.

Плюс

(часть процентов зачисляется на “Бонус плюс”, с правом досрочного возврата)

Внимание! Депозит больше не привлекается, информация приведена для существующих вкладчиков.

Минимальная сумма:

1 гривна, 1 доллар США, 1 евро.

Максимальная сумма:

50 000 долларов США или эквивалент в другой валюте.

Сроки:

  • 1, 3, 6, 12 месяцев – грн.
  • 3, 6, 12 месяцев – долл. США и евро.

Для вкладчиков, получающих заработную плату, пенсию, стипендию или социальную помощь через Приватбанк, эти выплаты можно разместить на депозит Стандарт Безналоговый, что предлагает более высокую доходность в гривнах.

Выплата процентов:

Ежемесячно.

Повышение ставки:

  • Все валюты сроком 3 месяца и дольше
  • +0.5 % при автоматической пролонгации депозита.

Пополнение:

Разрешается. При этом сумма пополнения в течение одного календарного месяца должна отвечать сразу двум условиям:

  1. не превышать первоначальную сумму вклада;
  2. быть не больше 50 000 грн., 3 000 долл. США, 3 000 евро.

Условия пополнения не регулируются договором и могут быть изменены банком в одностороннем порядке путем уведомления на сайте.

Досрочное снятие:

Разрешается, только всю сумму с потерей процентов. Вкладчик должен уведомить банк за два рабочих дня.

Если вклад возвращается в течение первых 14 дней, Приватбанк удерживает комиссию в размере ноль процентов годовых (размер комиссии может быть изменен банком в одностороннем порядке).

Если депозит возвращается в течение первых 6 месяцев проценты пересчитываются по ставке вклада “до востребования” – 1 % годовых во всех валютах по состоянию на сегодня.

Если досрочное расторжение происходит когда 6 полных месяцев уже прошли – вкладчик теряет половину начисленных процентов.

Приватбанк тоже имеет право досрочно расторгнуть настоящий депозит, уведомив клиента за два рабочих дня. При этом проценты выплачиваются в полном объеме за все дни до дня возврата вклада (невключительно).

Автопролонгация

Да. После окончания срока банк на свое усмотрение принимает одно из следующих решений:

  1. автоматически пролонгировать вклад на новый срок;
  2. перечислить средства на вклад “до востребования” по которому проценты составляют 1.0 % годовых во всех валютах. Если в течение трех дней вкладчик не обратился за средствами – депозит автоматически продлевается на предыдущий срок и по процентной ставке действующей на момент пролонгации плюс надбавка за пролонгацию;
  3. уведомить вкладчика за два дня до окончания срока с помощью SMS об отказе банка от пролонгации депозита.

Вкладчик имеет право отказаться от автопролонгации в течение 5 календарных дней после завершения срока депозита и получить все средства вместе с начисленными процентами.

Показатели привлечения депозитов Приватбанком

  • Место в рейтинге привлечения вкладов населения: 9 / 50.
  • Показатель: 47.9 / 100.

Национальная валюта

Приватбанк в i квартале 2016 года наконец-то достиг докризисного уровня срочных депозитов населения – 45.7 млрд. грн. (плюс 0.75 % к 01.01.2014). Однако в IV квартале 2016 года произошел отток депозитов из-за признания банка неплатежеспособным и его национализации. В результате Приват потерял 2.7 млрд. грн. депозитных средств своих клиентов в сравнении с 01.01.2016 года. В течение 2017 года Приватбанк начал восстанавливать доверие вкладчиков увеличив объем привлеченных депозитов до 49.0 млрд. грн. Общее количество привлеченных средств на 01.10.2018 года составила 103.2 млрд. грн.

Иностранная валюта

Приватбанк за последние три года и девять месяцев потерял почти половину срочных валютных депозитов – 2.4 млрд. долл. США. И по этому показателю является абсолютным аутсайдером рынка. Сейчас данная тенденция продолжается – самый низкий уровень срочных вкладов был 01.10.2018. Дополнительно за рассматриваемый период банк потерял 0.6 млрд. долл. США на текущих валютных счетах. Учитывая конкурентные процентные ставки по валютным вкладам, показатели являются слабыми.

Всего привлечено средств клиентов: 226.7 млрд. грн. в эквиваленте – 1 место в Украине, в т.ч.

  • гривневые средства физических лиц – 103.2 млрд. грн. – 1 место;
  • валютные средства физических лиц – 2.7 млрд. долл. США в эквиваленте – 1 место;
  • средства юридических лиц – 46.0 млрд. грн. в эквиваленте – 4 место.

Количество отделений состоянию на 01.10.2018: 2 038 – 2 место. В течение трех лет количество отделений банка сократилось на 872 учреждения.