Теплые кредиты 2019 – Приватбанк, Укргазбанк и Ощадбанк: сравнение банков, онлайн калькулятор (Теплый дом, Сберегательный дом, Теплый кредит)

Теплые кредиты 2019 – Приватбанк, Укргазбанк и Ощадбанк: сравнение банков, онлайн калькулятор (Теплый дом, Сберегательный дом, Теплый кредит)

Дата обзора: 20.03.2019 года.

Основные разделы:

  • Последние новости;
  • Калькулятор расходов и суммы возмещения;
  • Получение кредита – детальные условия, перечень документов;
  • Компенсация от государства – порядок получения.

Последние новости

19.03.2019 Сбербанк возобновил выдачу теплых кредитов. По информации работников банка условия не изменились в сравнении с прошлым годом.

 

По состоянию на 11.03.2019 Укргазбанк начал выдавать теплые кредиты. При этом платежи существенно увеличились.

 

23.11.2018 Верховная Рада приняла Госбюджет на 2019 год, в котором на теплые кредиты будет выделено 400 млн. грн. В 2018 году бюджет программы был аналогичным.

 

Альтернатива – программа IQ energy с компенсацией 35 % от суммы кредита за счет средств Европейского банка реконструкции и развития.

 

Онлайн заявка на кредит наличными или кредитную карту 10 банков (без компенсации). Решение за 1 рабочий день.

Онлайн заявка на кредит — 10 банківГотівкою — до 500 тыс. грн. На карту — до 300 тыс. грн. На жилье — до 10 млн. грн.Шаг 1 из 3 – укажите общие данные Выберите тип кредитуКредит готівкоюКредитна карткаНа покупку жилья Выберите працевлаштуванняОфіц. — на підприємстві69Офіц. — на ФОП51Неофіційно48Фіз. лицо — підприємець71Пенсіонер46Моряк38Договір підряду57Декретна отв.54Студент42Тимч. не працюю56 Стаж работы1 год и довше506 — 11 місяців493 — 5 місяців48менше 3 місяців55 Подача заявки является бесплатной. Вы получаете те же условия, как и при личном обращении в банк. Выбрать банки

 

на начало страницы

Калькулятор расходов и суммы возмещения

по состоянию на 20.03.2019

 

Результат в калькуляторе является ориентировочным. Обязательно получайте расчет совокупной стоимости кредита до момента подписания договоров с банком.

 

на начало страницы

Получение кредита

Ощадбанк и Укргазбанк

Требования к заемщику:
Гражданство Украины и наличие регистрации (“прописки”).
Возраст – от 21 года на момент выдачи кредита до 65 лет на момент погашения.
Стаж работы: наемные работники – 6 месяцев (на данном предприятии); физические лица – предприниматели – 1.5 лет (от момента регистрации); пенсионеры – не требуется.
Официальный доход – минимум 1500 грн. Желательно чтобы дохода хватало на погашение этого кредита, на прожиточный минимум (около 1400 грн. на человека) для заемщика и несовершеннолетних детей и на погашение других кредитов.

Сумма кредита:
От 1 000 до 50 000 гривен.

Минимальный аванс:
10 % от стоимости оборудования и материалов.

Срок:
До 3 лет.

Процентная ставка:
Укргазбанк – 19.90 % годовых.
Сбербанк – 17.99 % годовых.

Комиссия за выдачу кредита:
Укргазбанк – 4.5 % от суммы кредита единовременно.
Сбербанк – 4.3 % от суммы кредита единовременно.

Комиссия за перечисление средств на счет поставщика:
0.5 % от стоимости материалов или оборудования – единовременно.

Другие обязательные платежи:
Укргазбанк – 500 грн. за страховку, 100 грн. за открытие счета.
Сбербанк – 250 грн. за страховку., 100 грн. за открытие счета и 30 грн. за обслуживание платежной карточки.

Перечень документов:
Паспорт заемщика и “идентификационный код“;
Справка о заработной плате за 6 месяцев или декларация физического лица-предпринимателя за последние 2 квартала (если подается ежеквартально) или за последний год (если подается ежегодно) или справку о начислении пенсии;
Счет-фактура на приобретение оборудования и/или материалов. Укргазбанк требует чтобы поставщик материалов имел открытый счет в этом банке.

Также могут быть затребованы дополнительные документы для оценки платежеспособности заемщика. Например, свидетельства о браке и рождении детей, квитанции об оплате жилищно-коммунальных услуг, договор кредита (если заемщик имеет другие кредиты).

После монтажа материалов в Укргазбанке обязательно требуют предоставить акт выполненных работ с указанием даты и адреса установки всех материалов, на которые предоставлялся кредит.

 

Условия Приватбанка – на данный момент новые займы не выдаются

Получить кредит можно 2 способами:

  • В Приватмаркеті выбрать необходимую категорию товаров и поставить галочку на “теплый кредит”.
  • В обычном магазине, который осуществляет сотрудничество с банком по этой программе (терминал для расчета карточками Привата).
  • Главным требованием к заемщику является наличие карты Приватбанка.

    Порядок действий:

  • Вы выбираете товар, на который распространяется компенсация от государства, в Приватмаркеті или магазине.
  • При оплате выбираете “оплату частями”.
  • Банк самостоятельно формирует соответствующие реестры и отправляет в Госэнергоэффективности.
  • На ваш счет в Приватбанке поступает компенсация от государства.
  • Комиссия Приватбанка – 2.9 % от первоначальной суммы кредита в месяц. При досрочном погашении взимается плата за полный месяц. Другие платежи, кроме ежемесячной комиссии и погашение самого кредита – отсутствуют.

    Лимит кредитования – должен быть на 29 % выше чем счет на покупку энергоэффективного оборудования или материалов. Например, если ваш лимит составляет 12 900 грн., то Вы можете купить в кредит материалы стоимостью 10 000 грн.

    Узнать свой лимит по оплате частями – отправьте SMS с текстом chast на номер 10060.

    Повысить лимит – отправьте SMS с текстом chastup+**** на номер 10060 (где **** – это последние четыре цифры карты). Например, если номер вашей карты Универсальной заканчивается на 4521, то текст смс: chastup+4521.

     

    Сравнение условий банков на 2018 год

    Для тех, кто планирует получить небольшую сумму или взять кредит всего на 1 месяц, лучшие условия предлагает Приватбанк. В то же время, на более длительные сроки и значительные суммы размер комиссии выше чем все платежи основных конкурентов. В данном случае лучше выбрать Укргазбанк или Ощадбанк. В Укргазбанке меньшие платежи, однако ограниченный перечень поставщиков и требуется акт о монтаже оборудования, в Сбербанке – платежи выше, но также и большее количество продавцов оборудования, с которыми сотрудничает банк, и немножко меньше бумажной работы.

    на начало страницы

    Компенсация от государства

    На какие материалы и оборудование можно получить компенсацию, согласно Постановлению Кабинета Министров Украины № 1056 от 17 октября 2011 года (пункт 3.4)

    Для частных домов (в т.ч. поделенных на 2 квартиры):

    • приобретение котлов с использованием любых видов топлива и энергии (кроме природного газа и электроэнергии);
    • радиаторов водяной системы отопления, регуляторов температуры воздуха (в том числе автоматических);
    • рекуператоров тепла вентиляционного воздуха;
    • теплонасосной системы для водяной системы отопления и/или горячего водоснабжения;
    • системы солнечного теплоснабжения и/или горячего водоснабжения;
    • узлов учета воды (горячей, холодной), в частности средств измерительной техники (приборов учета, счетчиков);
    • многозонные (многотарифных) приборов учета электрической энергии (счетчиков активной электрической энергии);
    • оборудования и материалов для проведения работ по теплоизоляции (термомодернизации) внешних стен, подвальных помещений, чердаков, кровель и фундаментов;
    • светопрозрачных конструкций с энергосберегающим стеклом (кроме однокамерных), в том числе окон и балконных дверей.

    Для квартир в многоквартирных жилых домах (Укргазбанк займы для квартир не выдает):

    • приобретение котлов с использованием любых видов топлива и энергии (кроме природного газа и электроэнергии);
    • радиаторов водяной системы отопления, регуляторов температуры воздуха (в том числе автоматических);
    • узлов учета воды (горячей, холодной) и тепловой энергии, в том числе средств измерительной техники (приборов учета, счетчиков);
    • многозонные (многотарифных) приборов учета электрической энергии (счетчиков активной электрической энергии);
    • светопрозрачных конструкций с энергосберегающим стеклом (кроме однокамерных), в том числе окон и балконных дверей.

    Компенсация также выплачивается на соответствующее дополнительное оборудование и материалы.

    Ориентировочный полный перечень с указанием ДБН – сайт Госэнергоэффективности Украины (pdf файл).

     

    Сумма компенсации:
    На приобретение котлов – 20 % от стоимости котла, но не более 12 тыс. грн. Если заемщику назначено субсидию, размер компенсации увеличивается до 35 % от стоимости, но максимальная сумма остается без изменений.
    На приобретение другого оборудования и материалов – 35 % от стоимости, но не более 14 тыс. грн. – условия являются одинаковыми для всех заемщиков, независимо от получения субсидии.

    Как часто можно получать кредит на энергоэффективность с компенсацией:
    Один раз в год.

    Порядок действий:

  • Выбрать оборудование и/или материалы из перечня, утвержденного Кабмином, определиться с продавцом и получить от него счет-фактуру.
  • Предоставить в банк необходимые документы для получения кредита.
  • После получения положительного решения оплатить аванс продавцу и комиссию банка. После этого банк перечисляет кредитные средства на счет продавца.
  • Получить товар от продавца и предоставить в банк акт приема-передачи (расходную накладную).
  • Установить энергоэффективное оборудование и предоставить в банк акт выполненных работ. Вместо акта выполненных работ можно подать заявление о том, что модернизация проведена самостоятельно – данная возможность есть только в Сбербанке.
  • После этого заемщик имеет право когда угодно погасить остаток задолженности по кредиту без каких-либо штрафных санкций, уплатив проценты за фактический срок пользования займом.
  • В конце следующего месяца за месяцем предоставления в банк акта приема-передачи получить компенсацию от государства на счет открытый в банке.
  • Оценка программ кредитования:

    От заемщика требуется очень простой пакет документов, процентная ставка является невысокой, а компенсация от государства довольно существенной. Поэтому общая оценка – отлично.

    Источники информации:

    Постановление Кабинета Министров Украины № 1056 от 17 октября 2011 года.

    Официальный сайт Государственного агентства по энергоэффективности и энергосбережению Украины.

    Условия программы » Тепла оселя от Укргазбанка – официальный сайт банка.

    Условия программы » Ощадный дом от Сбербанка – официальный сайт банка.

    на начало страницы

    ОглядНазваУмови кредитов на энергоэффективность с государственной компенсацією